银行金融科技专家银行实战营销管理教练现任:某地产金融公司曾任:某国有银行总行互联网金融部门 总负责人(中方)曾任:某国有银行总行人力资源部/项目部高级经理曾任:某国有银行分行个人金融部 总经理曾任:某国有银行分行一级支行行长曾任:汇丰银行HR/培训与发展 高级经理曾任:广东发...[详细]
课程背景:
2024年外部环境复杂严峻,国际政治经济博弈加剧,美元持续加息。国内面临多风险因素冲击,市场信心未能得到全面修复,房地产市场继续走弱,地方政府化债压力高企。虽然存在较多困难和风险,但中国经济社会发展大局保持稳定,供给侧活力得到释放,需求侧开始稳步复苏, 2024年是贯彻落实党的二十大各项战略部署和实施“十四五”规划的重要一年,随着一揽子经济政策效应的逐步释放,经济各主体资产负债表逐渐修复,新旧经济增长动能转化加速,中国经济将进一步释放增长潜能,稳步进入上升周期。做好明年经济工作,要继续坚持稳中求进的工作总基调,注重短期逆周期对冲与长期跨周期政策之间的平衡,正确把握制约中国经济实现高质量发展的关键瓶颈,找准长期积累的深层次矛盾和风 隐患,通过新一轮全面深化改革为高质量发展引领经济复苏注入新动力。2024年也是全面建设社会主义现代化国家开局起步的重要一年,做好经济工作至关重要。正确认识当前及未来一段时期经济形势,统筹制定落实好各项政策,对于加快构建新发展格局、着力推动高质量发展、为全面建设社会主义现代化国家开好局起好步具有重要意义。
课程收益:2024中国经济发展的国际环境和基本走势
2024经济工作基本思路和主要预期目标以及解决方案
国际宏观经济政策演变对中国经济影响与对策
全球经济增长和通货膨胀同时承压大国科技产业博弈日趋激
产业经济与高质量发展
课程时长:1天
课程对象:金融行业中高层管理者
课程方式:理论+案例+行动学习
课程大纲:
第一章:中央经济工作会议的解读
引言:2023年国内经济存在很多矛盾和结构性的问题,按照中央经济会议表达“国内大循环存在堵点”,自提出双循环以来,首次有这种表述,既然有堵点就需要变革与“疏通”
第一讲:做好金融金融工作五篇文章
科技金融
大数据
人工智能
云计算
数字化转型
绿色金融
绿色信贷与碳足迹
农业革命,材料革命
绿色金融发展转型
绿色信贷
绿色金融流程管理 贷前 贷中 贷后 内控
三、普惠金融
市场规模
长尾空间
数字化普惠
四、养老老金融
1.基础设施
2. 银发经济
五、数字经济
1.数字货币 数字支付
2.资金信息数据
3.数据分析
第二讲:国内大循环三个堵点以及化解办法
一、三个堵点
1、堵点一:增长问题
(1)出口
(2)地产
2、堵点二:分配问题
(1)城镇收入剪刀差
(2)百姓储蓄与消费
3、堵点三:保障问题
(1)地方财政问题
(2)人口老化和居民社保
二、化解办法
扭转预期
(1)扭转出口以及地产下行预期
(2)保障房建设
(3)平急两用公共基础设施
(4)城中村改造
(5)国家设立优质房地产白名单
2、优化产业结构
(1)科技创新
①半导体
②人工智能
③大数据
(2)去除低端所谓“新兴产业”过剩问题
3、健全保障
(1)2024中央加大对于地方转移支付
(2)严肃财政纪律
(3)政府加大支持地方,勒紧裤腰带过紧日子
第三讲:中国金融存在的五大问题以及化解问题方法
引言:改善分配2024年一轮史无前例的金融系统整顿反腐开启,国家重新调整中国“经济蛋糕”切分方式
一、五大问题
1、中国金融以往学习华尔街过度膨胀,侵蚀实体经济
2、中国金融业“嫌贫爱富”政治站位不足,银行不能置身事外,国家要求金融机构服从大局提高政治站位,服务好实业,服务好百姓
3、金融机构监管混乱,造成舆情事件,降低公信力,最终造成金融风险
4、金融效率下降,货币供应与信贷增长较快,贷款并没有形成有效的投资和拉动GDP,消费金融与经营贷款资金方向不明确
5、金融腐败问题
二、化解办法
1、金融业放缓增收,向实体经济让利
2、加强监管对于商业银行具体业务指导,银行要和实体经济共担风险,这就是经济发展所必须承担的代价
3、强调党管金融的特性
4、金融机构合理合并,优化结构,裁撤负担臃肿部门
5、金融反腐一定是长期行为
第四讲:地方财政存在问题以及化解办法
一、地方财政存在问题
1、部分地区“基建经济”消失
2、体制人员大幅消减
社会福利下降
二、化解办法
1、新产业
2、中美科技竞赛
3、拒绝美国化、日本化
第二章:全球化与国家竞争
第五讲:南方国家如何因债务遭受巨大苦难
1、从日本经济失落的30年看未来中国经济如果发展
第一阶段:1945—1973年 战败-改革开放-出口农业数码-日本商业财团-两次石油危机汽车轻量化风靡全球-贸易逆差
第二阶段:1974--1991 加收关税—日元升值出口一落千丈—大量贷款流向实体经济-资本市场(股市楼市)
第三阶段:1992-1997年 加息—房地产无人接盘—坏账(房产暴跌,房贷大坑)--国家救市—大量挤兑
第四阶段:1995-2022年 利率震惊全球—银行破产—国债180%--量化宽松—停止QE—负利率—失业潮—套息交易
思考:历史为何惊人的巧合,中国经济如何破解重蹈覆辙?
2、从日本经济泡沫看未来中国经济发展
(1)货币
(2)超级制造
(3)房地产
(4)降息
失业率
第六讲:西方国家深陷债务泥潭,中国如何实践自己的道路
1、危机四伏
(1)日元/英镑货币危机
(2)美国银行危机
(3)危机持续发酵
(4)全球货币危机
2、美国霸权挑战下的大陆桥战略
(1)亚欧路桥改变为亚非大陆桥,路线上有世界上60%-70%人口,世界40%GDP,70%资源
(2)一带一路重要性
①促进国内产业升级
②提升对外出口贸易
③推动人名币国际化
④国际贸易安全可靠
⑤经济增长持续持续
3、全球能源危机 “ 欧洲”的失落与中国“破局”
(1)欧洲能源危机:低廉的俄罗斯天然气一去不复返
①全球化石能源耗量与前景
②欧洲逐渐退出绿色能源,北溪1,2 输出何方
③“西伯利亚力量”输气管道对中国重要意义
④欧洲制造迁入中国,美国“削减法案”损人不利己
(2)中国“破局势不可挡”
①中国石化与卡塔尔能源LNG长期协议背后的意义
②绿色转型(外部)全要素生产率TFP
③新能源改变世界,天时地利助力中国走向世界巅峰
④中国大交通产业10年内全球绝对领导者
⑤跨过黑暗走向黎明
⑥新能源及储能必将取代旧能源
⑦旧能源存量经济转向新能源增量经济
4、光伏领域、风力领域、电池领域三箭齐发
第七讲:中国式现代化是新时代伟大斗争
一、刺破房地产的泡沫
1、四次“圈地运动”
(1)以地养企
(2)以地生财
以地套现
(4)以地拖债务
2、刺破房地产三个泡沫
(1)地产泡沫
(2)金融泡沫
(3)债务泡沫
3、楼市盈利策略
(1)PSL成为新动能配合城中村改造,保障房建设
(2)改变过去棚改必涨的经验教训
(3)设立租赁贷款计划工具
二、“以内促外”产业布局与改革推进
1、一带:沿海经济带
2、三核:环渤海核心、长三角核心、珠三角核心
3、两支撑:西部支撑、中部支撑
4、养老金融服务
三、三来一补到三去一降一补
四、农业供给侧
五、金融供给侧
六、乡村振兴
1、三农是中华名族伟大复兴的“压舱石”
2、生态价值转移是供给侧结构性改革的有效途径
3、新型城镇化战略是乡村全面振兴的重要支撑
第三章:金融科技影响中国金融发展生态—助力中国金融
引言:在《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和 2035 年远景目标纲要》、《“十四五”数字经济发展规划》、《金融科技发展规划 2022-2025》、《关于银保业数字化转型的指导意见》等政策背景下,银行等金融机构的数字化转型进程加速。银行数字化转型需求更为迫切。
第八讲:金融科技
一、云计算
1、云计算 Cloud Computing
2、云计算在金融应用与分析
二、大数据分析在银行应用与实战
1、大数据分析可视化
2、银行数据挖掘以及基础模型统计方法(数据建模)
3、大数据用户画像应用
(1)社会属性、生活习惯、行为特征
(2)人脸数据、金融数据、医疗数据、传感器数据、手机APP数据、基因数据、
(3)如何打通金融内部与外部数据壁垒
(4)对私用户画像、对公用户画像,银行静态/动态数据分析
4、金融透过数据建立事实标签 预测标签以及模型标签建立
5、金融数据分析怎样赋能业务
6、大数据在智能风控中的应用
7、数据可视化社会数据分析应用方法
三.AI人工智能
1、算法(通俗易懂的算法)
2、科技技术组件(ChatGPT Sora)
3、AI新数据源提供全新检测手段
4、AI新型数据构建下风险管理系统
第九讲:2024国际投行对于中国经济展望及分析
一、瑞银
1、旧世界与新世界的变化
2、风险定价
3、高质量与新常态
4、央行加息与降息
二、高盛
1、货币政策
2、房地产分析
3、物价分析
三、巴克莱
1、中国是全球经济闪耀的希望
2、货币可能不在一直倾向宽松
四、拉扎德
1、逆全球化
2、40年来最严厉的货币政策收紧
3、地缘政治新格局
五、贝莱德
1、抓紧方向盘驶入新体制
2、更高的利率和更大的波动性定义新制度
3、地缘政治和低碳转型
六、先锋
1、稳健的货币正在回归
2、新货币政策出现
3、自2008年金融危机以来最重要的金融演变