25年金融领域实战经验国家高级理财规划师国家理财规划师广东省职业鉴定专家组核心成员证券、基金、保险、期货从业人员资格中山大学CFP理财规划师课程高级讲师中国独立理财协会创始人曾任:财商人生 | CEO、首席理财专家曾任:慢钱财商科技有限公司 | CEO 首席理财专家曾任...[详细]
课程背景:
当下全球正面临百年未有之大变局,全球经济面临中美博弈、美联储加息、俄乌冲突、巴以冲突等重大变局,各种黑天鹅和灰犀牛不断,中国也面临着房产危机、地方债务危机、人口减少、通货紧缩等多重挑战,同时产业升级、新质生产力、人工智能、资本市场等让中国面临新的机遇。
作为金融从业人员,深刻洞悉影响投资者财富变化的宏观经济和市场形势,同时对投资者财富具有重大影响的实业、房产、股权、股票、基金、黄金等市场充分了解,并做出积极应对,才能充分的为投资者服务,并更好的为投资者财富增值保值。
本次培训课程全面的讲解国内外经济形势变化,特别是影响财富的各种变量,从而提前做出应对,进一步提高为投资者尤其是高净值客户销售和服务能力,并全面提升财富价值和影响力。
课程收益:
● 了解当前投资经济3种主要趋势与多种应对策略,帮助投资者和企业领导者更好地理解市场动态,做出前瞻性的规划
● 掌握新质生产力的4种参与模式与利弊,帮助投资者捕捉新兴市场和投资机会,做出更加明智的投资选择,提高投资成功率
● 掌握房地产过去暴涨5个原因分析与当下的4个现状,帮助投资者在房产时代提高市场适应性,快速响应市场变化
● 掌握财富管理的大趋势,在新经济格局与新旧产能转华下如何去把握新的房产、股票、基金、黄金、保险等面临的机遇和风险
课程目标:
◆ 全方位掌握G2竞争框架下的宏观和市场形势大变化,并给出应对策略
◆ 全面了解新时代新旧产能转化下实体、房产、股票、基金的投资策略应对
◆ 系统掌握新经济环境下高净值客户如何调整自己的资产配置和财富管理。
课程时间:2天,6小时/天
课程对象:银行、证券、保险理财经理和理财顾问、中高端投资者,财富沙龙/高端客户讲座
课程方式:现场授课+理论精讲+问题研讨;互动式教学+体验式教学+案例教学
课程大纲
第一讲:百年未有之大变局,经济转折点到来
趋势一:G2框架下的新全球经济
1. 美联储加息与中国降息深层次逻辑分析
2. G2的竞争框架和逻辑分析
3. 中、美、日、欧等经济体的大类资产泡沫和机遇分析
本节重点方向:G2的格局下大类资产的投资风向发生了哪些变化?
问题研讨:G2的竞争格局下投资者的资产配置要做哪些调整?
趋势二:新时代下中国经济变局分析
1. 从高速增长时代到高质量增长时代
2. 从高利率时代到零利率时代
3. 从房产时代到新经济时代
本节重点方向:中国经济格局巨变下各种资产的价格会发生哪些大的变化?
案例分析:1000万投到哪5样资产未来最增值(房产、黄金、纳斯达克、科创板、比特币)
趋势三:老龄化少子化下的新投资格局
1. 老龄化少子化的趋势分析
2. 老龄化少子化下产业的机会和挑战
3. 老龄化时代的投资新趋势
本节重点方向:人口变化趋势下对个体的子女、养老和市场有哪些大的变化?
新思路研讨:养老需要多少钱,未来应该放到哪里?
第二讲:新经济时代的市场分析和投资策略
趋势一:新经济时代,市场大趋势分析
1. 经济-消费、投资和出口形势的巨大变化
1)经济大循环、统一大市场、一带一路
2)消费升级和消费降级并存的变化
3)内循环消费和出海之路并存
2. 产业-从旧经济时代到新质生产力
1)旧经济的主要业态,粗放式经营——房产、外贸和大基建
2)新经济的主要业态,精细化经营——互联网、短视频等的考验
3)新质生产力,重塑经济——科技、生物医药、半导体等重塑经济
3. 财富-从房地产时代到金融投资时代
1)房地产时代的居民资产配置的危机
2)金融时代的居民资产配置的新方向
3)金融投资时代方向和机遇
案例研讨:新消费时代,线下消费到拼多多、抖音短视频直播带货
趋势二:产业新时代,房产时代到新质生产力
1. 房地产趋势和未来投资趋势
1)房地产过去暴涨5个原因分析
——土地财政、城镇化、GDP和人均GDP增长、货币超发、人口红利
2)房地产当下的4个现状
——国债财政、老龄化少子化、产业升级、供大于求
3)房地产未来的趋势
a房产分层(高端、商品、保障、廉租等)
b房产分化(城市、人口、产业、品质)
c房产智能化和科技化
问题研讨:手里的房地产未来该如何处理?
2. 新质生产力趋势和未来投资趋势
1)新质生产力的主要业态
a新制造:新能源、新材料、新的医药、新的制造装备和新的信息技术
b新服务:以高附加值为代表的生产性服务业
c新业态:全球化和数字化为代表的新业态
2)新质生产力的四种参与模式(实业、股权、股票和基金)
a新质生产力实业直接参与
b新质生产力未上市公司股权投资
c新质生产力优质上市公司投资
d新质生产力的股权和行业ETF基金
3)新质生产力投资的利与弊
a优点:大风口、高收益、护城河
b缺点:高风险、激烈内卷、门槛壁垒
问题研讨:普通人如何参与新质生产力的机会
趋势三:财富新时代,创造财富到财富管理
1. 当下财富面临的主要挑战:负债高企、房产缩水、资产贬值、财富传承等
2. 投资新思维:经济和资产巨变下如何调整过去财富的配置
3. 财富新机遇:如何把握数字经济、人工智能、生命科学等新的财富机遇
案例研讨:一个高净值客户的财富诊断和配置
实战案例:传统企业家如何重新配置资产才能让财富“富过三代”
实战演练:富裕客户的财富方案优化和重整
案例收集和准备——分组准备一个高净值客户的案例
案例研讨和诊断——分组诊断案例财富管理的核心问题
案例分析和配置——根据核心问题进行财富方案的优化和调整
案例演练和点评——上台演练案例并由观察者和老师点评
案例修改和实施——根据案例点评修改并逐步实施方案