25年金融领域实战经验国家高级理财规划师国家理财规划师广东省职业鉴定专家组核心成员证券、基金、保险、期货从业人员资格中山大学CFP理财规划师课程高级讲师中国独立理财协会创始人曾任:财商人生 | CEO、首席理财专家曾任:慢钱财商科技有限公司 | CEO 首席理财专家曾任...[详细]
课程背景:
后疫情时代,无论是人们对于保险的认识,以及保险市场,都发生了巨大的变化。从认知来看,从健康、安全、投资等角度人们的风险意识大大提高;从保险营销看,保险理念、短视频营销、个人IP打造更加重要
作为金融从业者,更深刻的认知购买保险的宏观经济、购买人群、购买需求的变化,全面提升个人的IP形象,精准的打造属于个人的形象、客户群体及理财理念,才能提供更加精准、全面、完善的客户服务,是对从业人员提出的新要求。
保险规划和个人IP打造课程,从宏观经济、理财需求、产品趋势、个人打造等多角度分析客户对于风险和保险的需求变化,提升从业人员的综合素质和认知能力,提高大额保单的销售,提升服务高端客户能力,从而实现职业生涯的升级。
课程目标:
◆ 从业人员从宏观、投资、健康等多维度了解现在客户面临的风险管理。
◆ 从业人员深入了解保险在理财、养老、传承、资产配置、家族财富管理多角度财富的应用。
◆ 全面打造从业人员个人IP及私域流量的运营,对保险理念、职业生涯、个人价值等多角度提升保险行业的价值含量。
课程时间:2天,6小时/天
课程对象:个险从业人员、银保从业人员、保险中高端客户等
课程方式:现场授课+现场演练+问题研讨;分组教学+实战演练;研讨式教学+互动式教学+体验式教学;
课程大纲
第一讲:宏观经济和角度看保险
风险一:保险确定性对抗不确定性
——国际关系巨变,产业不断升级,不确定时代到来该如何应对?
1. 中美博弈下国际关系的不确定性
2. 产业升级下职业收入的不确定性
3. 时代巨变下金钱巨大的不确定性
风险二:保险的锁定利率的功能
——货币政策宽松,利率不断下行,财富如何保值?
1. 货币不断宽松趋势下,利率下行趋势是必然
2. 利率不断下行下,锁定收益很重要
3. 利息不断降低时候,锁定收益的对比
风险三:保险的配置和保本稳定收益
——收入锐减,资产下跌,如何做好资产配置,如何获得稳稳的幸福?
1. 经济转型时代,大部分人收入不断下降
2. 新旧动能转换,资产缩水非常严重
3. 收入高峰期,通过保险锁定收入,筹划未来很重要
实战演练:
1.列出3个保险对于经济形势的话题
2.一分钟短视频保险经济话题演练
3.团队15分钟直播演练保险经济话题
第二讲:投资的角度看风险管理
风险一:保险替代房产成为稳定现金流工具
——房产时代结束,房产投资的危机
1. 房产在中国居民配置的核心低位
2. 房产下跌和流动危机对居民财富影响
3. 通过保险让房产成为稳定的资产
风险二:保险保稳定复利PK股票基金波动性
——注册制下股票基金投资的风险分析
1. 股票基金在中国居民配置的占比和优缺点
2. 注册制下股票基金投资的难度和陷阱
3. 保险稳定复利和股票基金波动性高收益的互补性
风险三:保险本金安全替代债券信托违约风险
——资管新规下债券信托投资的风险
1. 债券信托等固定收益产品在居民资产配置分析
2. 资管新规,打破刚兑下固收产品投资的违约爆雷风险
3. 保险的本金安全对债券信托违约的替代性
实战研讨:列出三个你曾经遇到的投资陷阱,并说明如何避免
实战演练:
1.列出3个保险对于对抗投资风险的话题
2.2分钟短视频经济话题演练
3.团队15分钟辩论(投资风险和非风险)演练
第三讲:保险在客户理财需求实践中的应用
应用一:保险解决客户理财的现金流问题
1. 现金流是客户财富的生命线,通过保险获得与生命等长的现金流
2. 现金流是解决财务危机根本,通过保险质押等迅速获得现金流
应用二:保险是应对危机和强制储蓄的好工具
1. 防止消费主义陷阱,保险的强制储蓄避免消费陷阱
2. 房产进入后半场,保险是替代房产稳定的可以收房租的资产
3. 经济黑天鹅灰犀牛不断,保险是应对危机度过难关的稳定器
应用三:保险是实现子女教育和养老等长期规划的最有效工具
1. 保险给子女未来一笔稳定的教育金和创业金,乃至现金流
2. 商业保险是实现幸福晚年生活最安全最有效的工具,稳定可靠,现金流充足
实战演练:算算真实客户的子女和养老需求,并说明如何用保险来解决
实战演练:
1.列出3个保险理财需求的话题
2.3分钟短视频经济话题演练
3.团队15分钟子女和养老保险话题演练
第四讲:7个案例看不同类型客户保险理财规划及客户私域运营
1.单身期的保险理财规划及客户私域运营
2.家庭形成期(筑巢期)的保险理财规划及客户私域运营
3.家庭成长期(满巢期)的保险理财规划及客户私域运营
4.白领阶层的保险理财规划及客户私域运营
5:中产阶层(精英)的保险理财规划及客户私域运营
6.中小企业主的保险理财规划及客户私域运营
7.富裕客户的保险理财规划及客户私域运营
实战演练:
1.列出个人IP形象设置话术
2.制作一个个人1到3分钟短视频形象设计
3.个人重点深耕客户私域流量运营和深耕技巧