咨询热线:18820199226 企赢培训学院,欢迎你!
当前位置:首页>内训课>财务综合 > 中小微企业银行融资规划实战分享

中小微企业银行融资规划实战分享

课程咨询热线:18820199226

客服在线时间:9:00-18:00,其它时间请电话咨询,谢谢!

立即在线咨询

中小微企业银行融资规划实战分享授课老师

房老师

房老师财税实战专 家

导师:房老师 财税实战专 家(郑州) Ø 讲师背景: – 注册会计师、法务会计师– 中国管理科学研究院  客座教授 研究员– 曾任:中国新型房屋集团河南区(央企)丨投融资总监– 曾任:鹰牌卫浴(中国)集团(知名企业)丨财...[详细]

课程简介

课程背景:

经济下行压力加大,企业急需资金输血,面对融资需求,很多会计拿到银行贷款资料清单一脸茫然,一筹莫展,不知所措,屡屡受挫,老板着急,金融机构抱怨企业配合力度不够,甚至产生误解。

银行融资会计大学里没有接地气的课程,老师没有教,老板不懂,会计必备。本课程没有专业教材,全部是讲师12年来一线工作经验的总结,有成功的经验,也有失败的教训,案例教学,大尺度分享。

课程内容根据本人一线工作经验心得体会,结合银行信贷潜规则口述分享,总结而成。本课程全部是一线实操的经验汇总,累计学习已超5万人次,好评如潮,让我信心倍增。

课程收益:

1、熟悉银行授信的流程及有关套路;2、通过30余个真实案例分析企业贷款成功的经验与失败的教训;3、手把手教你编制一套合格的贷款报表;4、融资会计的高压线是什么?如何做到自我保护?避免误入雷区;5、民营企业常见10种融资模式解析;

课程时间:12小时

适应人群:财务总监、财务经理、融资经理、融资会计、会计人员、企业管理者等

课程方式:讲师讲授、案例分析、实操演练、小组讨论、工具演示等多形式的互动,要求全员积极参与。

课程附赠:电子版课程讲义;新增流动资金需求测算表;自动生成现金流量表模板;银行贷款调查报告模板;各类贷款合同模板等2G融资会计工具包。 

 第一讲:熟悉银行

1.金融机构的概念;银行的运营模式;信贷员岗位职责;信贷员的考核晋升通道;薪酬标准;

2.银行行长都关注那些考核指标?

3.银行客户经理最痛苦的事都那些?

4.银行客户经理如何识别中小企业贷款风险?

5.上级领导交办的业务,客户经理如何甩锅?

第二讲:银行对财务报表要求及财报编制技巧

1.三大报表基本要求;

2.十六个关键财务指标;

3.三大报表编制技巧;

4.新增流动资金需求测算表演示;

5.八家企业贷款经典案例分析;

6.IPO财务造假逻辑及方法解读

第三讲:银行对贷款企业八大基本要求

1.贷款行业的要求:经营范围;经营年限;注册资本;注册地址;网络关键词

2.对抵押物的要求:土地;房产;林权;应收账款等预期收益权

3.企业老板的要求:年龄;婚姻;住宅;从业经历;个人简历

4.资金用途的要求:流动资金;项目贷款;消费贷;开发贷款

5.银行流水的要求:对公/对私;与报表的关系;单笔金额;老会计构建法

6.贷款期限的要求:年限;时间技巧;周期;续贷注意事项

7.企业征信的要求:个人/企业;被查询记录;不良记录影响;法院诉讼记录

8.治理结构的要求:管理规范;制度健全;财务数据;注意事项;模板展示

第四讲:贷款过程中的八大难点、重点,如何把控?

1.贷款流程:重点和难点;注意事项;如何应对?;技巧;配合默契

1.申请技巧:贷款资料递交及相关技巧;银行考察技巧;审批及贷后检查技巧

2.贷款模式:抵押贷款;担保贷款;互保联保;纳税贷;保理融资;

3.贷款金额:抵押物的关系;报表收入的关系;评估的技巧;补充担保的要求4.利息解读:基准利息;上浮标准;付息时间;代发工资;结算和结余

5.受托支付:原因操;作方法;合同拟定技巧;三方支付;自由支配;

6.配套产品:银行套路大揭秘;订单质押;委托贷款;承兑汇票;保证金要求

7.贷款到期:怎么办?展期;自救/自我评估;;对企业的影响;切忌事项;

8.专业术语:头寸/规模/额度;承兑到期处理;借新还旧

第五讲:银行贷款常见问题大揭秘

1.抽贷、断贷、企业银行融资的致命隐患,如何应对?

2.银行调查报告如何写?

3.如何玩转银行呢?

4.普惠金融现状和中小企业融资的机会

5.中小企业融资难原因务实分析

6.中小企业如何积累信用?增加融资机会

7.小企业银行融资常犯错误及建议

8.常见的融资中介骗局

9.熟人关系在中小企业贷款中的利弊分析

10.中小企业融资难的根源在哪里?

11.中小企业融资入门十大总结

12.小企业银行贷款三条路

13.一个老赖的自白:我是如何骗过信贷员的

14.我为什么在银行贷不到款? —银行贷款失败的几种常见情形

15.小企业申请贷款,银行“指点”三条路:全是套路;

16.为什么企业成为银行待宰的“羔羊”?

17.银行以贷搭售的套路大揭秘

第六讲:银行融资会计如何自我保护

1.与融资会计精典对话;

2.自我分析定位;

3.自我保护;

4.如何防范?;

5.融资会计高压线;如何分散;

6.切忌事项;

7.不良贷款化解有道(案例);

第七讲:企业融资100问及银行贷款授信报告模板解读

1.行业篇;

2.股东和经营者;

3.生产经营篇;

4.财务篇;

5.用途、期限和还款来源;

6.风险控制手段;

7.收益测算;

8.企业的社会信誉;

9.法律要件

第八讲:30家企业贷款疑难问题直播答疑

阅读更多
更多 >

相关推荐

更多 >

相关视频

img

方案下载

内训方案下载

img

课表下载

2022年公开课课表下载