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理财经理金融素养提升与产品交叉销售

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理财经理金融素养提升与产品交叉销售授课老师

殷思源

殷思源商业银行“外脑”咨询顾问

殷思源老师介绍  Ø 商业银行“外脑”咨询顾问;Ø 商业银行营销管理体系规划&核心竞争力打造的研究者;Ø 清华大学高培中心金融业首席顾问;Ø 北京大学光华管理学院特聘顾问;Ø 国内各家国有银行、股份制银行、城市商业银行、农村商业银行、农村信...[详细]

课程简介

第一部分 项目背景

财富趋势:中国家庭的金融资产的存量连续多年高速增长,截止2020年已经接近200万亿,普通居民家庭储蓄对于“安全的优质投资渠道”有了更多需求;

市场环境:随着资管新规的逐渐落地,银行理财产品不断退出市场,存款收益不断下降,各家银行都在权益类资产的选择和营销方面下足了功夫,随着客户被教育程度不断提高,银行在专业层面的竞争将日趋白热化;

考核导向:从零售业务来看,银行的考核逐渐从单纯的考核存款,转向了全量金融资产的考核,产品的交叉销售、客户资产配置的丰富,是业绩可持续增长的基础;

专业能力:市场环境及客户需求的加速变化,理财经理的专业能力提升已经刻不容缓,从分析市场、了解产品、理解客户三个维度系统提升自己;

 


第二部分 项目目标

正知正见:了解金融市场的运行规律,理解各类资产在市场中的作用和定位,明确对于风险的理解;

认知框架:对于市场规律、投资工具、投资者决策、投资组合构建等问题形成完整的逻辑认知框架;

规避错误:投资决策往往需要严谨的逻辑框架作为支撑,还需要足够多的经验作为积累。通过实战复盘来解析市场,避免那些最常见、最典型的投资分析错误;

提升素养:具备正确的金融知识,提高金融信息的吸收效率,加强对客户的综合服务能力,给客户提供高质量的投资决策建议;

 

第三部分 课程对象及时间

一、课程对象

q 私人银行、财富中心的理财经理;

q 分/支行理财经理、零售业务客户经理;

二、课程时间

q 1~2天,6小时/天;

 


第四部分 课程形式

一、课前诊断

q 分管领导、业务骨干与授课老师共同进行线上诊断、调研;

q 了解培训目标群体的考核指标、主要客群及重点产品;

q 掌握培训目标群体的培训起点及现状;

q 明确项目目标,确定项目具体内容,以保证内容的针对性;

二、案例教学

q 结合培训目标群体现阶段考核的重点,萃取出最重点及最困难的工作场景;

q 对面对相关工作场景所需要的知识、技能、观念态度进行提炼;

q 从以上提炼的内容中,选择最典型的案例,进行教学;

三、互动演练

q 结合案例教学,进行现场练习、小组讨论、角色扮演等教学方式;

q 将重要场景、重点产品的相关技能,作为现场成果进行总结提炼;

q 培训后结合“改进承诺书”,最终做到学以致用;

四、行动学习

q 通过翻转课堂、群策群力、世界咖啡等方法,激发学员自主学习的愿望及成果;

q 通过学员优秀经验的萃取,实现隐形经验显性化,个体经验组织化;

 


第五部分 课程纲要

第一模块:金融资产的底层逻辑

l 特斯拉、茅台和黄金的上涨,逻辑分别是什么?

l 黄金投资的逻辑发生了哪些变化?

l A股到底贵不贵,该如何把握投资节奏?

l 房价有涨有跌,投资者应该何去何从?

l 黑天鹅常态化的时代,怎样构建自己的金融逻辑?

第二模块:金融市场的基本规律

l 多元分散:股票、基金、房产哪个才是最好的资产?

l 择时烦恼:真的可以做到低买高卖么?

l 宏观视角:宏观是必须接受的,微观才是有所作为的;

l 风险规避:正确地理解风险和亏损;

l 资产配置:个人也能享受到多元资产的配置;

第三模块:金融投资的组合构建

l 收益与回撤:构建投资组合的关键要素;

l 大类资产:投资组合中的常见工具;

l 长期投资:构建投资组合的系统思维;

l 止盈与止损:投资中的时机选择;

第四模块:金融产品的理解应用

l 暴雷事件成为常态,钱往哪里去?

l 投资基金能赚钱么?

l 投资“明星基金”,是正确的选择么?

l 从明星基金经理投资策略中,我们能学到什么?

l 基金定投是好的投资方法么?

l 送给你一份投资中的“避坑指南”;



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