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法商思维——高净值客户销售秘诀

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法商思维——高净值客户销售秘诀授课老师

李燕

李燕高净值客户营销心理学专家

高净值客户营销心理学专家复旦大学工商管理硕士26年跨国和民营企业工作和管理经验国家注册二级心理咨询师全球寿险管理师(LOMA)证券从业/基金从业等资格证书中宏保险/友邦保险企业传播、品牌宣传、整合营销负责人现任:复旦管理学院MBA校友导师/MBA面试官曾任:金恪集团丨新商帮资本总裁曾任:中国平安陆 ...[详细]

课程简介

课程背景:

近年来我国宏观经济发展呈现L型走势,这一经济走势并没有影响我国高净值人群的高速增长。《2018中国私人财富报告》资产超600万元的中国富裕家庭,总财富133万亿,

同比增长6.4%。巨大的蓝海市场给我们银行各类金融产品销售提供了无限的可能,这些高净值人士的财富积累与投资偏好有哪些?目前所面对的财富管理问题有哪些?寿险在高净值人群财富管理中起到的作用有哪些?该如何销售?

这一系列的问题需要专业人士利用法律常识结合金融产品功能为其解决。本课程的设计将从法商的角度了解高净值人群的资产投资与配置状况,掌握财富管理与传承的法律基础知识。并运用保险功能为客户做财务风险规划与资产配置,最终实现销售。

课程收益:

● 让学员充分了解高净值客户的资产投资与配置状况打开销售视野

● 让学员掌握财富管理与传承的法律基础知识

● 让学员掌握针对高净值客群人寿保险的功能及风险规划的方法

● 让学员掌握以满足客户需求为导向的销售法


课程时间:1天,6小时/天 (半天的课程内容可以在此基础上相应调整)

课程对象:理财师,银行客户经理,营销顾问,中高层管理者

课程方式:讲授、案例解读及模拟实战训练


课程大纲

第一讲:从高净值人群的财富管理目标挖掘保险销售空间

一、高净值客户的财富走势与分布

1. 高净值客户的财富增长速度

2. 高净值客户群的财富分布

3. 保险目标客群市场的确定

二、高净值人群资产配置的多元化

1. 资产配置占比

1)现金及存款

2)投资性不动产净值

3)资本市场产品净值

4)银行理财产品

5)境外投资

6)保险-寿险

7)其它境内投资

2. 宏观经济政策引发资产配置变化

3. 高净值人群主要投资理财渠道

三、高净值人群的投资心态变化

1. 高净值人群的财富目标

1)保证财富安全

2)财富传承

3)子女教育

2. 高净值人群的风险偏好

3. 保险未来销售空间无限

解读:《2018中国私人财富报告》


第二讲:财富管理的风险及法律诉求

一、家庭婚姻财富管理的困境

1. 富一代离婚

案例:王宝强离婚案的启示

2. 富二代结婚

案例:富二代强强联合五千万嫁妆竟被冻结

3. 婚内财产保护

案例:郎咸平教授的故事

二、家业企业的混同

1. 个人账目企业账目不分

2. 为企业债务提供担保

3. 家庭财务无限为企业输血

案例1:张总与太太假离婚是否可以解套

案例2:真功夫蔡达标被判入狱14年

三、财富传承的五大风险

1. 时间风险

2. 婚姻风险

3. 继承人风险

4. 税务风险

5. 债务风险


第三讲:人寿保险功能解读与风险规划

一、人寿保险核心功能

1. 定向传承

2. 避免诉讼、公正

3. 保留控制权

4. 婚前、婚后财产隔离

5. 债务隔离

6. 遗产税规划

二、人寿保单风险规划

1. 婚姻风险隔离

案例1:270万人寿保险离婚是否被分割

案例2:保险如何保护弱势一方

实战演练:富二代结婚如何不伤感情规划婚前财产

2. 家业企业隔离

案例1:300万的保险金是否用于还债

实战演练:父债可子不还

3. 财富传承规划

实战演练:王总家的财产传承

4. 保险节税规划

实战演练:保单遗产税规避的方法

5. 婚姻、传承、隔离、税务家庭资产综合配置

实战演练:赵总家的财务安排


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