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BANK4.0深度解析——走进银行代际跃升的时代

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BANK4.0深度解析——走进银行代际跃升的时代授课老师

孙素丹

孙素丹银行数字化场景营销专家

 银行数字化场景营销专家《Qing主题银行》原创项目导师中国人民大学经济系深造中现场辅导网点数超过500+现场辅导银行数超过40+多年银行零售业务转型经验多家大型商业银行授课经验曾任:某银行北京分行个金部曾任:某咨询公司高级讲师曾参与中国工商银行、中国银行、中国农业银行、中国建设银行、交通...[详细]

课程简介

课程背景:

在过去40年,网点是获得银行服务的唯一渠道,转变为多渠道和全渠道服务,最终又转变为数字化全渠道服务,让客户完全依靠数字手段接入银行。银行业务正在被重新设计以迎合一个技术无孔不入的世界,要想在这个世界中保持重要性,唯一的出路及时打造为这个世界量身定制的体验,仅仅翻新网点是远远不够的。融入金融科技拥抱未来。科技正在摧枯拉朽地改变着传统的一切。

今天,以往的从未想象已成为现实。金融科技的迅速发展,使得互联网金融飞入寻常百姓家,移动金融已经改变了每个人的金融生活,转账汇款、消费支付、投资理财、生活缴费、甚至存款、贷款。这就是金融科技的力量,更是趋势的力量,我们正在进入一个全新的移动化和数字化的时代,没有任何人能阻挡这个时代的变化,所以做好金融科技布局,开展场景营销已和重塑客户体验已经迫在眉睫。基于客户体验塑造的场景营销能力正在构建银行面向未来的竞争力。

那么如何为未来全新世界提供适配的银行服务?被重新定义后的银行业务,我们的角色又是什么呢?如何打造网点新经营模式,突破网点经营困境?如何把手机银行从办理业务的工具变成产品营销和客户经营的平台?如何提升公众号的吸粉能力、提高公众号的产能贡献?如何将第三方场景变成你的战场?如何利用金融科技平台实现“精准化营销”、“精细化管理”和“精确化风控”?

让我们一起走进金融代际跃升的时代-BANK4. 0时代。


课程时间:2天,6小时/天

课程对象:总行金服青年员工

课程方式:主题讲授+案例分析+情景模拟+互动问答+视频欣赏+图片展示

课程特色:激情洋溢、互动性强、案例丰富、贴近实际、深入浅出、解决难题


课程收益:

●介绍银行4.0时代对商业银行转型的影响和同业应对战略

● 学习数字银行转型的历史背景和发展现状,探索新款模式

● 洞察银行转型需求,萃取转型的本质,做一流银行真转型

● 通过线上+线下相结合的方式重构商业银行营销管理体系

● 如何发挥线上金融大数据优势强化精准营销提高营销效率

● 掌握体验经济时代下,银行应当具备的新场景搭建整合力

● 能够重塑银行运营管理与整合跨界营销畅想未来银行模式

● 掌握打造主题数字银行的核心规律,做新金融的新引领者


课程大纲

第一讲:银行进化路线图:摩擦再见,数字渠道你好

一、金融科技驱动银行创新力量

1. Bank1.0时代:离不开的物理网点

2. Bank2.0时代:电子技术延伸了物理网点的触角

3. Bank3.0时代:可随时随地获得银行服务

4. Bank4.0时代:嵌入生活的智能银行服务

头脑风暴:Bank 1.0到Bank 4.0营销模式发生的变化

二、回到第一性原理,逆袭传统老牌银行

1. 千万不要从分支行体系开始,包括产品设计

2. “拥有客户”已经不再重要了,客户在哪里、银行服务就在哪里

3. 拥抱新兴的技术,未来银行家是在数字世界实现银行体验的技术专家

4. 抛开历史的包袱,从银行的最基本命题出发

5. 反思摩擦、监管和许可本身,需要更快更廉价地创造变革性体验

三、让我们一起走进金融代际跃升的时代

1. 技术主导一切,并且无处不在

2. 认识金融科技的力量

3. 银行正在走出实体世界,走向数字世界

4. 嵌入式金融服务和场景化金融

5. 摩擦在新世界中毫无价值

6. 未来银行将是无感知银行

7. 无论发生什么,银行总在你的身边

8. 拥抱科技适应变化,重塑商业银行竞争力

案例分享:平安银行的精品公司银行

头脑风暴:金融科技和科技金融:是敌是友

四、开放银行的建设

1. 开放银行的概念

2. 给我们生活带来的变化

3. 开放银行的服务有什么特点

4. 开放银行与传统银行的区别

5. 开放银行对中国银行业产生的影响

6. 开放银行对社会发展的意义

7. 开放银行便捷背后的风险有谁来承担

8. 开放银行在国内外有什么不同

9. 未来开放银行将会有哪些挑战

案例分享:2018. 7,浦发银行APIbank发布会,见证中国首个“无界开放银行”推出


第二讲:银行进化路线图:数字化转型,颠覆以至

一、为数字化成功转型做好准备

1. 科技发力

2. 文化再造

3. 敏捷组织

4. 人才变革

互动学习:了解窄视角和大视角下的全新数字化人才培养方向

一种智慧营销概念和人才重塑方向

         如何建立敏捷组织和调整数字时代的管理艺术

案例分享:柜员天天见、小专家交流平台、数据分析小组

二、BANKN.0畅想未来银行模式

1. 数字生态银行

2. 智慧化银行

3. 网络化银行

4. 无界银行

6. 流程银行

7. 集市银行

8. 社交银行

9. 语义银行

10.植入式银行

头脑风暴:数字银行发展变迁历程

互动学习:银行数字化转型面临的挑战有哪些

三、银行数字化转型是一个系统工程

1. 战略规划和顶层设计

2. 应用场景搭建

3. 数据和IT能力

头脑风暴:数字化转型过程中如何做到统筹规划和实施

四、银行数字化转型是一个从上至下的实施路径

1. 数字化战略制定

2. 愿景与业务战略

3. 数字化突破重点

头脑风暴:银行数字化程度的能力定义

五、线上+线下相结合的方式重构商业银行数字化营销管理体系

1. 五大体系:客户体系+产品体系+队伍体系+渠道体系+服务体系

2. 三大支撑:数据平台+支撑机制+组织架构

3. 变化一:经营理念

4. 变化二:经营策略

5. 变化三:客户体系

6. 变化四:队伍体系

7. 变化五:业务模式

头脑风暴:研讨银行数字化八个能力项

六、数字化组织架构的三个阶段

1. 数字化机会主义

2. 数字化集中主义

3. 数字化行动主义


第三讲:银行进化路线图:数字运营,重建客户旅程

一、数字化运营的意义

1. 借助数字化手段,因地制宜

2. 数字化时代的客户

3. 金融风险与监管

4. 普惠金融与营收能力

案例分享:江苏银行的两型两化的数字化战略分享

二、数字化运营转型攻略

1. 底层架构系统的转型

2. 业务流程重塑

3. 用户运用与生态场景搭建

案例分享:新网银行的碎片化高可得的运营模式

三、重建客户旅程,渠道重塑

1. 无纸化+电子签名+柜外清-柜面交互模式重塑

2. 全渠道线上化+智能化迁移

3. AI生物特征的深度实践

4. 厅堂和业务场景的人体识别技术

5. ONLINE to OFFLINE--微信预开户

6. RPA+人工智能+大数据--账户生命周期管理

7. OCR+RPA+人工智能+大数据--智能授权中心

8. OCR+人工智能--智能化集中作业处理

9. 智能语音识别+NLP+声纹技术--智能化客户服务中心

互动学习:如何搭建远程柜员中心

四、数字化岗位运营转型

1. 数字化客服

五、数字化领导力培养攻略

1. 数字化路演

2. 数字化技术沉浸式体验

3. 数字化冲刺项目

4. 数字化专家研讨会

5. 数字化商业模拟

6. 数字化同行相互学习

7. 数字化逆向辅导

六、数字银行,发展战略制定实施的4C框架

1. Customer-driven(客户驱动性)

1)如何主动引领未来客群

2)如何前瞻性把握城市发展趋势对客户的影响

3)如何积极服务好内部客户

2. Collaborative(协同性)

1)继续将客户向“线上”迁移

2)借力“全网络”,形成网点独有优势

3. Concentrative(聚焦性)

1)战略是一种取舍,必须对行动计划列出优先序

2)“聚焦性”也可以是一种长期遵循的行动准则

4. Compatible(匹配性)

1)银行的发展战略必须匹配合适的资源和能力才能顺利的推进实施

2)传统正规的战略流程正在被愿景和行动之间的快速迭代所取代


第四讲:银行进化路线图:数字蝶变,场景化来赋能

一、数字化场景营销痛点分析

1. 金融科技赋能金融业务智能化转型

2. 金融行业营销渠道化、电子化

3. 互联网+金融营销模式日趋成熟

4. 线上资源匹配线下零售资源

5. 互联网服务营销思维借鉴,降低营销成本

6. 移动互联网+大数据为精准营销提供了可能

7. 移动互联网的普及与消费支付习惯的改变

互动学习:深度分析打造数字银行4.0的八大策略

二、数字银行互联网场景营销新风口

1. 客户在哪里,我们要到哪里去

2. 互联网发展的阶段

3. 认识传统渠道的弊端和创新的局限性

4. 如何构建全渠道场景

互动学习:为什么是微信and APP

四、定量级场景体系的搭建

1. 营销策略的制定

2. 利用科技的手段实现场景的运营

案例分享:线上渠道-手机银行客群的官微场景化月活 

互动学习:认知升级:运营思维VS运维思维

六、场景营销是客户关系管理的起点

1. 什么是场景营销

2. 什么是一个好的场景

3. 什么是定量级场景

4. 如何搭建数字化新场景

互动学习:畅想未来银行新场景

七、银行4. 0能力结构巧总结

八、绘制数字银行实施路线图


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