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数字化转型下金融场景营销能力提升

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数字化转型下金融场景营销能力提升授课老师

孙素丹

孙素丹银行数字化场景营销专家

 银行数字化场景营销专家《Qing主题银行》原创项目导师中国人民大学经济系深造中现场辅导网点数超过500+现场辅导银行数超过40+多年银行零售业务转型经验多家大型商业银行授课经验曾任:某银行北京分行个金部曾任:某咨询公司高级讲师曾参与中国工商银行、中国银行、中国农业银行、中国建设银行、交通...[详细]

课程简介

课程背景:

在过去40年,网点是获得银行服务的唯一渠道,转变为多渠道和全渠道服务,最终又转变为数字化全渠道服务,让客户完全依靠数字手段接入银行。银行业务正在被重新设计以迎合一个技术无孔不入的世界,要想在这个世界中保持重要性,唯一的出路及时打造为这个世界量身定制的体验,仅仅翻新网点是远远不够的。融入金融科技拥抱未来。科技正在摧枯拉朽地改变着传统的一切。

正如《场景革命》《超级IP》等畅销书作者、“逻辑思维”创始人之一的吴声老师所说:“在新的应用场景下,消费者不再愿意仅仅为了物品本身的使用价值买单,反而更关注商品带来的情感溢价”。在互联网带来的信息爆炸之前,金融服务更多的是依附信息不对称进行客户资产配置决策的提供。而当下,信息渠道丰富、资源充沛,精准的信息匹配是客户对于专业的需求;以银行支付通道为支点的生活服务圈建设,是便捷体验及增值服务的需求;多端口的对接、多元化的感官体验是对于客户选择权的释放。打破传统的局限性后,让银行在客户生活中扮演着始终如一的重要角色。让我们一起走进金融代际跃升的时代。


课程收益:

● 介绍金融科技对商业银行战略转型的影响和同业应对战略

● 新体验经济内涵解析,体验经济时代场景营销转型是关键

● 通过线上加线下相结合的方式重构商业银行营销服务体系

● 如何发挥线上金融大数据优势强化精准营销提高营销效率

● 掌握体验经济时代下,网点应当具备的新场景搭建整合力

● 能够针对不同客群、社群提供定制差异化新场景活动策划

● 能够针对不同业务,积极提供定制差异化新场景营销攻略

● 能够搭建空中场景化,做“钱”途无量的银行系金融微商

● 掌握打造主题特色网点的核心规律,做新金融的新引领者

● 微信+社群营销+小程序+抖音,如何开启新媒体营销裂变


课程附加值:

这是一堂最新的实用课程。

说本课最新是因为课程中有大量开阔视野,创新思维的理论;

说最新是每一套理论背后都有大量案例来分析论证,并且有大量来自权威调研的数据的案例论证,每套理论,有来自银行内与银行外的不同行业实践,听完即可大开脑洞,所以说最新。


课程时间:2天,6小时/天

课程对象:各银行的各岗位

课程方式:主题讲授+案例分析+情景模拟+互动问答+视频欣赏+图片展示

课程特色:激情洋溢、互动性强、案例丰富、贴近实际、深入浅出、解决难题


课程大纲

第一讲:数字化转型,颠覆已至

一、摩擦再见,数字渠道你好

1. 认识金融科技的力量

2. 未来银行将是无感知银行

3. 技术主导一切,并且无处不在

4. 无论发生什么,银行总在你的身边

5. 银行正在走出实体世界,走向数字世界

6. 拥抱科技适应变化,重塑商业银行竞争力

案例分享:平安银行的精品公司银行

二、BANKN.0畅想未来银行模式-开放银行

1. 开放银行的大概念

2. 开放银行服务特点

3. 与传统银行的区别

4. 对社会发展的意义

5. 将会遇到几多挑战

案例分享: 2018.7,浦发银行API bank发布会,见证中国首个“无界开放银行”推出


第二讲:场景商机,远非你所预见

一、体验,致胜的关键

1. 数字化放大了客户对体验的期望

2. 数字化体验的5S原则

3. 描绘客户的体验旅程

互动学习:如何绘制客户体验的地图

二、数字场景时代消费者决策路径3.0

1. 线性-漏斗模型 

2. 环形-购买环+品牌忠诚度环

3. 3.0版-繁杂无规则可循

行动学习:完成“数字场景化”象限图

三、体验经济时代,场景营销转型是关键

1. 场景营销是移动互联网的下一个风口

2. 场景营销寄生移动互联网

3. 场景营销无缝连接目标客户

互动学习:按需求类型分类的细分场景有哪些

四、场景营销是数字互动客户关系管理的起点

1. 场景理论细分析

2. 场景的构成要素

3. 场景营销三段论

4. 场景创新的逻辑

头脑风暴:研讨场景化金融的特点


第三讲:数字蝶变,场景化来赋能

一、场景营销从何启程

1. 产品能力是每个场景化营销人的底层能力

2. 场景化营销能力提升从重视客户情绪开始

3. 场景化营销能力提升从机会判断开始

4. 场景化营销能力提升从用户体验开始

5. 场景化营销能力提升从创新模式开始

二、场景营销以此为重

1. 识别:建立用户画像

2. 洞察:预测客户行为

3. 互动:创造客户信任

4. 连接:全渠道深接触

5. 转化:赢得首次购买

6. 忠诚:赢得客户信任

7. 价值:可持续客户经营

8. 未来:数字时代智能化

三、场景思维如何重构商业模式

1. 产品思维:产品就是场景的解决方案

2. 入口思维:新场景正在成为重要入口

3. 流量思维:跟上流行,才能抓住流量

4. 链接思维:不断变化的场景连接方式

5. 跨界思维:各场景的沟通带来新价值

6. 分享思维:在故事和情怀中展现品牌

7. 共享思维:共享经济下的“创业思维”

8. 社群思维:清晰定位场景的特定用户

场景案例:各家银行成功场景案例分析

四、场景营销如何完善客户服务营销链路

1. 完善服务链条,目标极致体验

2. 形成生活依赖,目标形成高频

3. 完整生态获利,目标形成闭环

互动学习:场景营销如何一点到底

五、三级火箭:深度讲解场景化搭建层级

1. 第一级:头部流量

2. 第二级:沉淀某类用户的商业场景

3. 第三级:完成商业变现

行动学习:结合我行产品及生活场景实现金融+场景=智慧+的模式输出

六、场景化金融有4大优势

1. 从笼统的提供金融服务到应用于真实场景

2. 从单一金融产品到完整的产业链和生态闭环

3. 从刻板的客户群体划分到精准化营销和服务

4. 从现金贷款到对应真实消费需求

互动学习:如何打造更好的支付场景和物流场景等

七、场景化营销人才变革面临的挑战?


第四讲:数据运营,重建客户价值

一、存量数据洞见

1. 信贷数据

2. 交易数据

3. 客户标签

案例分享:建行数据资产价值创造路线演进分享

二、外部数据引入

1. 人行征信信息

2. 公共评价信息

3. 商务经营信息

4. 收支消费信息

5. 社会关联信息

案例分享:阿里巴巴数据资产管理产品实践分享

三、数据资源整合及价值挖掘

1. 识别客户需求

2. 估算客户价值

3. 判断客户优劣

4. 预测违约可能

四、核心业务场景搭建

1. 客户画像

用户画像数据维度

业务场景应用描绘

数据分类和标签化

业务需求筛选客户

2. 典型业务场景案例

交易银行:区块链贸易金融服务平台

消费金融:线上线下多维消费场景体系

信用卡:大数据审批模式及智能催收策略

智能投顾:人工智能量化交易及资产配置策略

普惠金融:数字化普惠金融及智能营销获客

3.全渠道数据化营销闭环

互动学习:如何开展数字化客户场景管理


第五讲:细分场景,场景连接一切

一、线下场景的进化

1. 场景营销之线下网点五感场景深耕打造

2. 场景营销之活动策划场景

3. 场景营销之特色客群and社群经营新场景

4. 场景营销之不同业务场景,开展差异化营销攻略

5. 场景营销之逼出特色主题网点

二、线上场景的补充

1. 场景营销之空中场景称霸

头脑风暴:抖音银行系玩法研讨全攻略

三、“多元化渠道”OR“全渠道”

1. 平台渠道

2. 服务渠道

3. 展示渠道

4. 人工渠道

四、场景营销之运营场景工具学习

1. 利用好工具,让场景的用户互动更有趣

2. 微信+社群营销+小程序+抖音如何高效配合

行动学习之构建新零售新媒体创新场景化活动方案


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