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​资产配置与银行综合理财方案

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​资产配置与银行综合理财方案授课老师

​马晓菁

​马晓菁宏观金融形势分析、小微贷款培训专家

复旦大学金融学博士,浙江大学管理学院(CARD中心)博士后,曾任上海交通大学金融学教授。联合国发展项目署“上海、雅加达、胡志明市财政比较研究”项目负责人,参与教育部“金融市场学”研究生教材编写。获国家自然科学基金和中国博士后基金。近年在《国际贸易问题》《上海金融》《国际金融研究》《经济学动态》《江苏...[详细]

课程简介

一、资产配置的背景与特征

1、货币超发与资产配置的背景

2、资产配置的含义

3、资产配置的"黄金三原则"

(1)跨地域国别

(2)跨资产类别

(3)FOF与另类资产

4、现阶段中国居民资产配置的特点:三高

(1)固定收益类资产比例高

(2)房地产投资占比高

(3)人民币资产占比高

二、银行资产管理与综合理财业务发展概况

1、银行资管业务的发展过程

2、银行综合理财的业务模式

(1)私人银行业务

(2)财富管理业务

(3)集合理财业务

3、银行综合理财业务存在的主要问题

(1)发展速度快,业务模式扭曲

(2)投资非标资产造成期限错配

(3)加杠杆与层层嵌套

(4)委外管理与主动管理

三、商业银行综合理财业务创新方向

1、从单一产品投资到大类资产配置

2、从短期投机到长期投资

3、从非标资产到标准化资产

4、从固定收益到权益类

5、从被动配置到主动管理

6、从中国到全球市场


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