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2020金融科技——商业银行数字化转型科技变革

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2020金融科技——商业银行数字化转型科技变革授课老师

刘清扬

刘清扬银行金融科技专家

银行金融科技专家银行实战营销管理教练现任:某地产金融公司曾任:某国有银行总行互联网金融部门  总负责人(中方)曾任:某国有银行总行人力资源部/项目部高级经理曾任:某国有银行分行个人金融部 总经理曾任:某国有银行分行一级支行行长曾任:汇丰银行HR/培训与发展  高级经理曾任:广东发...[详细]

课程简介

课程背景:

2020年云计算、大数据、区块链、5G、人工智能等一系列新一代信息技术的发展和应用,开启了金融科技——Fintech时代的来临,以及深度应用。这无疑为金融行业带来全新的挑战与机遇。2020年传统银行将告别过去“高枕无忧”的时代,转型升级已迫在眉睫。面对客户需求的逐渐觉醒、技术革新的推动助力,以及监管机构的开放包容,金融科技交易型银行应运而生,为传统银行提供了破局之策,并将推动金融交易的惠普、增值、高效、安全、低廉。

这是最好的时代,也是最坏的时代。从2013年的互联网金融元年,到2017年金融科技展露头角、再到2020的成熟态势,短短几年,我国的金融科技迎风生长,一路蜕变,随着蚂蚁金服、微众银行、京东数科、百度金融等为代表的一批优秀的金融科技企业兴起,我国也已经逐渐成为全球金融科技领域的领跑者之一,传统商业银行伴随此次金融浪潮应该如何应对,打造新时期下的新型银行,从而寒冬过后,迎接新时期下银行的“新的春天”。


课程收益:

● 洞悉2020年商业银行业改革发展前沿动态,汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华,开阔视野,提升认识,增强发展金融科技的使命感和紧迫感。

● 全面了解金融科技发展的现状和内涵,及其对于中国经济社会的积极意义。系统掌握中国金融科技各种业务模式的概念、操作、创新案例,深入理解日常正在使用或将要使用的金融科技产品。

● 了解金融科技重要的主题,如行为生物识别技术、金融包容性、移动支付、智能投顾等,以及大数据人工智能在金融中的应用。

● 了解商业银行“金融科技”的内涵和战略意义,以及实践经验和创新路径


课程时间:1-2 天

课程对象:

银行全员(普及金融科技、提升危机意识、启发创新思维)

银行管理层(提升战略决策、创新思维、银行金融转型)

银行电子银行部、互联网金融部

个金部(提升专业人才技能、拓展新思路)


课程大纲

第一讲:为什么我们对金融科技如此兴奋,又充满恐慌

一、金融科技为什么让人如此兴奋

1. 2020“金融科技”重新定义

2. 金融行业科技发展现状

二、金融科技影响传统银行三个主要方向

1. 支付(电子支付与传统支付)

2. 负债(线上理财与传统理财)

3. 资产(新型普惠与传统信贷)

三、“恐慌”过后的思考

1. 房地产、地方融资平台、产能过剩搅乱金融秩序

2. 中国金融(银行)现状

1)市场潜力巨大

2)银行大数据收集处理能力欠佳

3)长尾市场需求未被挖掘

4)不健全的信用体系

3. P2P爆裂留给我们什么


第二讲:金融科技创造未来

一、2020区块链“脱虚向实”

1. Libra白皮书、中央集体学习区块链背后的意义

2. Libra超主权货币、由Face book发起的联盟

3. Libra货币组成与三个野心

4. DCEP央行数字货币

5. DCEP数字钱包以及双层运行手法

6. DCEP电子支付以及未来商业银行合作模式

二、 5G“走向商用,加速新金融”

1. 中美对5G控制权竞争定义为新的“军备竞赛”

2. 5G  高速度、泛太网、低功耗、低延时

3. 盲目的人口红利时代走向人工智能5G

4. 5G商业银行应用与实践发展

三、大数据

1. 大数据来源以及特性

1)谷歌流感预测与大数据

2)大数据特征:多、快、杂、有价值、水

3)大数据来源

4)数据分析—数据可视化、社会数据分析

2. 大数据在银行的应用

1)银行客户画像、精准营销

2)银行优化运营、风险控制:轨迹数据与客户风险控制管理

3)大数据征信:芝麻信用、腾讯征信背后的大数据

4)银行大数据与旷视科技、科大讯飞技术(案例)

四、云计算“化繁为简、走上云端”

1. 云计算三种方式

2. 阿里云、腾讯云

3. 云计算在商业银行的应用(案例)

五、人工智能“AI”

1. 人工智能在银行的应用与未来

2. 智能信贷、智能客服

3. 智能投顾


第三讲:金融科技BATJ驱动银行创新的力量

一、阿里巴巴(蚂蚁金服)

1. 蚂蚁金服生态图分析

2. 阿里小贷从“0”到3.6万亿,给零售市场带来的启示

3. 花呗、借 呗、千禧一代的力量

4. 智能信贷310模式

5. 蚂蚁金服(智能客服、大数据征信)案例

二、腾讯(微众银行)

1. 微信大数据让我们看到了什么

2. 微众银行智能APP

3. 微 粒 贷2.4万亿、走向大众长尾市场(案例)

4. 微业贷打造中国的“格莱珉”模式(案例)

5. 微闪贴(案例)

6. 微众银行卡下一个支付宝还是余  额宝

案例:百度金融

三、京东金融

1. 供应链金融

2. 数字化风险体系


第四讲:金融科技在银行领域应用实践

1. 百行征信(垂直领域多重探索)

2. 拉卡拉(案例)

3. 快钱(案例)


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