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银行员工异常行为动态排查管理

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银行员工异常行为动态排查管理授课老师

王恪

王恪资深银行培训师

【行业背景】 王恪,20年国有银行工作经历,该行省行级培训师,CFP国际金融理财师,中级寿险管理师,《零售银行》杂志特约作者。先后担任银行柜员、网点主任、理财经理、二级支行行长和支行个金部副总经理等职务,具有丰富的组织营销与团队管理经验。近年来培训过的银行包括工行、农行、中行、建行、交行、邮储等...[详细]

课程简介

课程主题

课程名称

主要培训对像

管理篇

课程一:《支行网点精细化管理五个善于》

支行长、网点负责人

课程二:《员工绩效量化考核台账的操作与应用》

营销篇

课程三:《实用产品组织营销策略》偏零售

网点负责人、个人客户(理财)经理

课程四:《客户维护与厅堂营销九大攻略》

课程五:《大堂经理及柜面服务营销管理务实》

大堂经理、柜员

内控篇

课程六:《网点柜面合规操作风险防控》

网点负责人、会计(内控运营)主管、柜员

课程七:《银行易发案件风险防控识别警示》

课程八:《会计(内控运营)主管综合管理能力提升》

课程九:《银行员工异常行为动态排查管理》

中高层管理人员

课程十:《零售客户经理合规销售风险防控》

零售客户经理

前言:

行为动态排查是防范员工道德风险的重要措施,但目前银行员工行为动态排查多停留在表面,行为排查搞形式,日常检查走过场,员工之间为各种人情关系,不能进行深入细致排查,以至于出现边排查边发案的情况。员工的道德风险隐患不能及时发现,银行总是亡羊去补牢。本课程通过大量的具体风险案件分析员工的异常形为,通过异常行为分析,及早发现案件隐患,防患与未燃。

培训对象:中高层管理人员、基层机构负责人、内控运营主管

课时:一天(六个小时)

一、员工行为动态管理主要存在的问题

1、行为排查搞形式,日常检查走过场

2、业务发展轻制度,人情关系代规章

3、基层领导不重视,员工风控意识弱

4、上级监管不到位,屡查屡犯整改难

5、专业部门重指标,产品售后问题多

6、风险隐患发现难,总是亡羊去补牢

三、员工异常行为动态排查方法和流程

1、如何了解你的员工?(案例:我曾经的客户经理)

2、员工行为排查方法与流程(案例:某国有银行员工行为动态分析排查流程,仅供参考)

  1)排查目的和方法

  2)“从人到事”和“以事找人”

  3)各部门排查职责和要求 

4)异常行为查证、处置与监督

5)《遵章守纪承诺书》与《行为排查表》模版

6)九种人、八个严禁、八个不得解读

3、员工异常行为识别标准

  1)工作表现方面的异常行为(24项)

  案例:外部欺诈骗领导,强令员工去违规

  案例:贪图小利毁前程,非法泄密担刑责

  案例:外包人员售信息,非法获利二十万

  案例:岗位轮换未检查,超期任职作案件

  案例:考勤制度未执行,员工涉刑尚不知

  2)社会活动方面的异常行为(12项)

案例:经商排查走过场,放纵能人触刑律

案例:员工经商办企业,自家支行开账户

案例:缺乏自律养情人,违反法律丢亲情

案例:副行长信仰迷失,不信马列信鬼神

  3)投资消费方面的异常行为(10项)

案例:协助客户还贷款,抄短线资金被套

案例:违规揽存谋私利,丢掉工作负刑责

  案例:蛛丝马迹细追查,身边蛀虫现原形

  4)其他方面的异常行为(6项)

  案例:为求子女官运通,利益输送酿损失

  案例:对公营销送财物,单位行贿惩个人

  案例:企业感谢送红包,单位受贿罚领导

三、员工异常行为动机案件实例分析

(本节主要通过各种已发案件分析员工工作中存在的可疑行为,做到防患与未燃

1、员工盗取空白重要凭证案例警示分析  

案例:爱慕虚荣失操守,铤而走险套存单

案例:套取存单为诈骗,伙同犯罪教训惨

2、员工侵占挪用客户资金案例警示分析

案例:挪用资金去赌球,锒铛入狱悔一生

案例:违规代客办业务,盗票盖印挪资金

案例:柜中利用职务便,侵占资金受处罚

    案例:迷恋网赌生贪念,虚存资金挪公款

3、员工参与非法集资风险案例警示分析

案例:某行员工参与非法集资得不偿失

    案例:自制理财协议书,柜员违规成囚徒

    案例:集资诈骗危害大,员工参与受刑罚

4、员工违规对外担保风险案例警示分析

    案例:员工担保盖行章,银行被判担责任

    案例:网点印章管理乱,行长趁机来作案

    案例:为义气违规担保,赔损失遭受处分

5、员工非法大量出售客户信息案例分析

    案例:个贷经理售信息,央视爆光被判刑

    案例:贪图小利毁前程,非法泄密担刑责

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