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宏观经济形势下的银行发展模式创新

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宏观经济形势下的银行发展模式创新授课老师

黄岩

黄岩新农商投资集团副总裁

个人经历】新农商投资集团副总裁;原新华商金控集团合信金融科技(上海)股份有限公司副总裁;原陆家嘴财富管理培训中心副总裁;交银康联总部特聘顾问;张江创新学院(金融)特聘顾问;上海国际银行金融学院特聘顾问。【师资简介】超过十年的大型金融机构高管经验,长期为金融机构中高级管理人员提供企业战略、经营管理、团...[详细]

课程简介

市场背景:

在中国经济快速发展的今天,传统银行正处于历史发展的转折点,整个行业的竞争格局日新月异,客户的需求与期望也在迅速发生着改变,客户要求无缝地、多渠道地销售及服务体验,而目前的大多数银行并不能始终如一地给客户这样的体验。于此同时,其他金融机构和非金融机构也在入侵零售银行领域,他们通过颠覆性创新,或许会推动零售银行业的洗牌,这也迫使从业者解析未来银行业发展模式,探索差异化的营销模式,寻求更为综合平衡的客户体验和增长方法,才能在竞争中立于不败之地。

课程收益:

通过课程了解中国宏观经济发展趋势,商业银行未来发展模式的解析,认识中国商业银行未来发展格局和竞争态势,从而审视自身发展的局限性和不足,寻求出适合自身发展的差异化发展模式,运用创新思维制定有竞争力的营销路径。

资深专家讲授实战案例,将晦涩艰深的宏观经济形势、金融专业知识转化为生动易懂的案例教学。深入浅出,从宏观到微观、从理念到方法、从当下到未来,在探索零售银行未来发展模式的问题中引领学员展开一场与众不同思维革命。

课程对象:

金融机构政策制定者、业务管理者、高级理财经理等

课程大纲:

宏观经济要点解析

1、 地域红利

• 房地产市场解读

• 欧元区危机解读

2、 货币走势 

• 国际经济政策解读 

• 资本市场解读 

• 中国货币供应同比增速

3、 金融杠杆 

• 金融杠杆在个人财富中的运用 

• 金融杠杆在企业经营中的运用 

供给侧改革解析

1、 供给侧:Q=F(资本、劳动、技术),不直接形成GDP

2、 需求侧:投资,消费,出口,直接形成GDP

3、 需求侧:着重于中短期,解决的是实际有效需求不足的问题。 

4、 供给侧:着重于中长期,解决的是产品和生产端的问题。 

5、 供给侧改革:在客观上会对经济造成一定的短期冲击,这需要财政和货币政策为其保驾护航 

中国GDP增速正式进入“6”时代

1、 中国经济新常态在大改革、大调整等多重因素的冲击下发生变异

2、 中国GDP去年全年增速逐渐回落,今年趋于稳定区间。 

3、 中国固定资产投资

4、 固定资产投资分产业累计值

5、 固定资产投资:重点行业

6、 证券市场筹资

7、 三大产业

8、 2016—2017年备受投资人关注的行业 

9、 投资市场分析框架

、中国商业银行未来发展模式

1、 银行业现状与未来功能定位

2、 银行业未来盈利模式

3、 银行业未来业务模式

4、 走向价值银行

5、 市场内几大主流银行未来模式探析

6、 私人银行的未来发展方向

7、 银行业的合作与发展

三、银行差异化发展模式的探索

1、 银行同质化经营的表现

2、 商业银行同质化发展的方向

3、 商业银行差异化发展战略思考

银行转型创新发展实物

1、银行转型——金融业务创新主要原因

• 规避金融风险

• 规避管制

• 提高市场竞争力

2、银行转型——金融业务创新主要内容

• 金融工具创新

• 金融技术创新

• 服务方式创新

• 金融市场创新

3、银行转型——客户为中心的经营理念

• 网点渠道建设(网点转型)

• 产品优化(大资管化)

• 持续服务-(社区、村镇银行 经营、家族财富管理)

• 全方位服务提供(工具、技术 大数据、互联网化)

• 商业银行大资管业务运作

• 用痛点思维寻找客户的刚需

 


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