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银行业从业人员财务打底课-财务专业视角读懂客户

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银行业从业人员财务打底课-财务专业视角读懂客户授课老师

苑海彤

苑海彤财务管理实战专家

★ 世界500强及民营企业财务及高管实战经验★ 数次荣获企业全球金牌领导力大奖★ 英国皇家管理会计师★ 东北财经大学特聘讲师★ 大连理工大学特聘讲师★ 大连市高新产业园区高级经理人学院导师★ 十年以上企业内外部培训及行业顾问咨询经...[详细]

课程简介

【课程背景】

如果不能衡量,就无法管理。

管理大师彼得.德鲁克

我们所有投资的收益都是基于对企业财务数字深度分析的,企业财务数字反映经营管理能力。

沃伦.巴菲特

通过报表我可以马上知道公司的经营状况和问题,并及时进行经营改进。

李嘉诚

苹果公司的轻资产战略,使得它一度成为全世界最赚钱的公司;

沃尔玛卓越的成本管理和费用控制能力使得它牢牢占据着世界零售行业的领先地位;

戴尔的“零库存”战略、本田公司的JIT战略让他们实现用最小的资金占用赢得了最大化的收益; 

 

很多人在分析这些世界名企取得的傲人成就时,都归功于国外的技术、商业环境等各种因素,却往往忽略了一个非常关键的因素——财务

无论是轻资产、零库存、JIT还是系统成本控制,都离不开经营管理者卓越的财务能力。

管理者无法管理不可量化的事项,财务报表是量化管理的产物,也是企业经营结果的反映。所以,财务更重要的是一门管理工具!

 

麦肯锡咨询在大量数据的技术上研究了中外企业的差异后认为,中国的经营管理者与国际同行的最大差异在于——财务的素质和技能,中国的企业需要加强建设的第一项能力就是卓越的财务能力。解读财务指标,为企业经营把好脉,是企业管理的必备技能。

【课程对象】

银行业管理者、信贷风控经理、客户经理及其他从业人员

【课程目标】

企业存在的终极目标在于创造价值,而财务管理则是让你清楚的明白企业应该如何创造价值的决策活动,财务是你必须要学会的高级商业语言。

本课程是利用最有效的财务分析工具,目标培养良好的商业意识, 有助于学员更好的理解商业决策及平时管理是怎样影响到企业最终的利润;并让学员深刻体验从而有助于未来工作中做出正确的商业决策,利用财务分析工具让你的决策更合理、更经得起挑战帮助银行从业人员运用财务思维,掌握客户企业运营的核心,轻松掌握“财务”这个有效实用的管理思想,透视客户经营状况。凭经验,靠感觉“的做法已经无法满足当前企业的发展要求,企业高管深知:精准定位,方能决胜千里。

【课程收益】

搭建财务思维】如何与其他部门及公司管理者找到财务共同点从而协同一致

建立财务语言】学会商业环境通用的商务语言-财务语言

把握报表精髓】解读企业三大报表,一次性治愈财务报表恐惧症,为客户企业经营状况把脉-轻松读懂上市公司财报,理性放贷、理性投资

透析经营状况】透视客户企业的经营状况

助力风险防控】通过运用专业的财务知识洞悉客户真实经营状况从而助力风险防控

 

是一堂脚踏实地的高赋能财务管理课,帮助银行从业人员把握财务管理金钥匙,从战略高度学习财务管理和分析,培养商业头脑和全局运营观,全面系统了解客户企业价值循环和发展驱动因素,以业务为驱动的财务智慧,洞察企业、行业及客户,把握经营绩效关键点,是科学掌控信贷风险防控的打底课程。

 

 

【课程对象】

银行业管理者、信贷风控经理、客户经理及其他从业人员

 

【课程时间】2天

【课程方式】

深入浅出的方式讲解财务原理,讲师讲授+企业实际案例分析+学员演练+测试=成果转化

 

【课程大纲】

第一部分: 财务到底有什么用?-财务基本功

1. 现代企业经营经典公式推导-从财务角度看管理

2. 财务三层组织财务组织金三角-财务组织的手、脑、心

1) 基础核算财务/业务财务/战略财务

2) 从事后核算&提供后端信息到事前预测&前端控制

3. 如何从业务的合作伙伴到为企业价值护航

4. 财务是一门你必须学会的高级商务语言

案例分析:缺乏财务意识和财务知识带来的管理混乱

第二部分:财务报表到底应该如何高效精准阅读---一次性治愈财务报表恐惧症

1. 资产负债表及如何读懂精通-这样才叫读懂资产负债表

1) 资产负债表正确的叫法应该是平衡表

2) 资产负债表是企业企业的“底子”是存量记录。是财务管理质量的一面镜子

3) 资产负债表关键指标阅读

4) 到底什么是杠杆-负债的杠杆作用

5) 企业是否需要融资?如何融资更有效?对比融资成本,股债孰贵?

小结:资产负债表解读关键及案例练习

2. 如何读懂精通利润表?

1) 什么叫真正的盈利?

2) 损益表是“企业的面子“营养“

3) 如何从损益表中读懂企业的经营杠杆、经营风险、财务杠杆、资本运营及税收筹划

小结:利润表解读关键及案例练习

3. 现金流量表及如何读懂精通?

1) 为什么说现金流量表是企业更加透亮的一面镜子-“企业的日子”是“空气“

2) “现金为王”-为什么企业老板最关心现金流这个指标?

3) 现金流量表反映的财务管理内容

4) 这样才算读懂现金流量表-读懂现金流量表的万能公式

小结:现金流量表解读关键及案例练习

4. 必须要搞懂的各大报表的勾稽关系-三大报表的融会贯通

5. 【演练】小结/测试

三大报表综合案例练习-阿里巴巴与京东对标分析

第三部分:完整财务思维-通过财务数据透视企业经营-科学财务分析

1. 基于商业决策财务分析的两个强调

2. 财务分析立体思维金字塔

3. 财务指标科学架构及指导商业决策的分析

1) 企业获利能力来自于哪里?-企业盈利能力分析-“赚不赚”

2) 企业的营运能力来自于哪里?企业会不会做生意-“快不快”

3) 企业安定力来自于哪里?-企业偿债能力分析-“稳不稳”

4) 企业发展力来自于哪里?-企业发展能力分析-“长不长“

5) 财务分析公式全集

6) 【演练】案例练习

4. 经典杜邦财务分析与经典管理公式

1) 看透数字背后的真相,让财务数据成为管理依据

2) 周转到底有多重要?

5. 不同行业财务指标对标分析【案例】

1) 房地产行业

2) 快消行业

3) 金融行业

4) 酒类行业

6. EXCEL财务分析建模

第四部分:如何管成本-有效的成本管理与控制

1. 成本与业务决策

2. 什么是成本,什么是费用?

3. 成本的分类

4. 本量利分析之盈亏平衡点与决策

5. 不一样的利润表-边际贡献利润表

6. 【演练】案例练习

第五部分:中国税务那些事儿-深入了解税收对企业的影响

1. 我们到交了多少税?中国到底有多少税?

2. 营改增-全面了解VAT增值税

3. 一般纳税人 Vs 小规模纳税人

4. 全面营改增跟房产税有什么的关联?

5. 个人所得税及合理合法避税

6. 五证/七证合一

第六部分:实践篇-学以致用-财务原来如此有用?-社会热点问题的财务真相

1. 京东曾一直亏损,为什么还有人买单? 华尔街分析师投资企业到底看重什么?谁投资了京东?

2. 腾讯的战略-腾讯生态圈的背后?

3. 又一个十年-从1997-2007-2017,世界经济发生的怎样的变化?

4. 苹果公司的强大现金流,钱多了到底该咋花?

5. 滴滴的成长-“有钱人终成眷属!”-为什么大者愈大,强者恒强?

6. 华为到底牛在哪儿?

7. Face book 财报就亮瞎咱的眼?都谁投资了Face book?

8. 乐视财报的那些事儿?

9. 万达大甩卖的背后……

10. 摩拜单车如何赚钱,每天骑几次才能保本和盈利… ? 

 

全课程总结及我的行动计划

1. 接下来我需要在哪些方面进行应用

2. 应用的具体行为和做法有哪些

3. 如何监督执行情况

让财务意识和财务思维助力您改变视角和行为,从而真正洞察客户企业


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